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銀保監會發布融資擔保公司非現場監管規程
2020-07-24 13:50 來源:新浪

原標題:銀保監會發布融資擔保公司非現場監管規程來源:上海證券報·中國證券

上證報中國證券網訊(記者 張瓊斯)為全面、深入貫徹實施《融資擔保公司監督管理條例》,做好融資擔保公司非現場監管工作,融資性擔保業務監管部際聯席會議日前制定了《中國銀保監會關于印發融資擔保公司非現場監管規程的通知》(以下簡稱《通知》)。

《通知》重點圍繞融資擔保公司非現場監管工作職責分工和非現場監管流程,在信息收集與核實、風險監測與評估、信息報送與使用、監管措施等方面作出了規定,完善了融資擔保公司監管報表和指標解釋,實現了監管指標統計與監管制度要求相統一,有利于監督融資擔保公司的經營行為,促進監管制度要求的落實和執行,更好支持普惠金融發展。

《通知》所稱非現場監管是指監督管理部門通過收集融資擔保公司以及行業整體的報表數據、經營管理情況和其他內外部資料等信息,對融資擔保公司以及行業整體風險狀況進行分析,做出評價,并采取相應措施的持續性監管過程;《通知》所稱融資擔保公司,是指依法設立、經營融資擔保業務的有限責任公司或者股份有限公司。

銀保監會作為融資性擔保業務監管部際聯席會議的牽頭單位,負責制定統一的融資擔保公司非現場監管規則和監管報表,督促指導監督管理部門開展非現場監管工作,加強與融資性擔保業務監管部際聯席會議成員單位的信息共享和互聯互通。監督管理部門承擔非現場監管主責,負責本地區融資擔保公司法人機構和分支機構非現場監管工作。

銀保監會省級派出機構(以下稱銀保監局)負責監測轄內銀行業金融機構(含法人及分支機構)與融資擔保公司的合作(以下簡稱銀擔合作)情況。

《通知》顯示,非現場監管應當積極運用大數據等現代信息技術手段實時監測風險。銀保監會負責全國融資擔保公司監管信息系統的建設和完善;監督管理部門負責轄內非現場監管信息系統的建設和完善。融資擔保公司非現場監管包括信息收集與核實、風險監測與評估、信息報送與使用、監管措施四個階段。

《通知》要求,融資擔保公司應當建立和落實非現場監管信息報送制度,按照監督管理部門的要求和時限報送非現場監管數據和非數據信息。銀行業金融機構(含法人及分支機構)應當按照要求向銀保監局報送銀擔合作情況。

對融資擔保公司的非現場監管應當重點關注融資擔保公司的外部經營環境變化、公司治理狀況、內部控制狀況、風險管理能力、擔保業務情況、關聯擔保風險、資產質量狀況、流動性指標和投資情況等。

根據《通知》,監督管理部門可以依法查詢金融信用信息基礎數據庫和市場化征信機構數據庫有關融資擔保公司的信息。監督管理部門可以推薦經營穩健、財務狀況良好的融資擔保公司按照規定接入金融信用信息基礎數據庫。融資擔保公司可以按照商業合作原則與市場化征信機構合作,依法提供、查詢和使用信用信息。

在監管措施方面,《通知》明確,監督管理部門應當根據非現場監管的風險監測、信用評價與評估結果,開展差異化監管,適時采取相應的監管措施,指導、提示融資擔保公司關注重點風險,督促其持續改進內部控制,提高風險管理水平,切實防范化解風險。

監督管理部門可以根據融資擔保公司風險嚴重程度確定相應的應對機制,依法采取提高信息報送頻率、督促開展自查、要求充實風險管理力量、做出風險提示和通報、進行監管談話、開展現場檢查、責令其暫停部分業務、限制其自有資金運用的規模和方式、責令其停止新設分支機構等監管措施。

責任編輯:菲菲

(原標題:銀保監會發布融資擔保公司非現場監管規程)

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